Penipuan yuran pendahuluan

Penipuan yuran pendahuluan, jenis penipuan di mana perniagaan atau individu diharuskan membayar yuran sebelum menerima stok, perkhidmatan, wang, atau produk yang dijanjikan, yang akhirnya tidak pernah diberikan. Sasaran penipuan - yang merangkumi perniagaan dan individu - menerima permintaan (melalui surat, faks, atau e-mel) dari seseorang yang muncul sebagai wakil perniagaan atau pegawai pemerintah yang menjanjikan sejumlah besar wang (sering kali berpuluh-puluh juta dolar) akan dimasukkan ke dalam akaun bank sasaran. Untuk memastikannya, penerima surat diminta membayar peratusan dari jumlah keseluruhan yang kononnya akan ditransfer atau dipindahkan. Penipuan penipuan yuran pendahuluan berasal dari sebilangan negara dan boleh menggunakan konflik dalaman atau keadaan lain yang khusus untuk negara itu sebagai kepura-puraan di mana dana mesti dipindahkan ke luar negara.

Permintaan itu akan meminta calon korbannya untuk menjawab surat-menyurat, termasuk nama, alamat, nombor telefon, dan maklumat perbankan. Surat-menyurat berikutnya akan meminta bayaran pemprosesan dari sasaran sebelum wang dapat dipindahkan. Bayaran ini selalunya berpuluh-puluh ribu dolar. Surat itu akan sering memberi petunjuk khusus mengenai bagaimana bayaran ini harus dibayar (biasanya pindahan wang ke akaun bank luar negara). Setelah bayaran pemprosesan dimasukkan, dana akan dikeluarkan dengan cepat, dan pelakunya hilang atau berusaha untuk memujuk lebih banyak wang daripada mangsa. Beberapa rancangan telah membuat mangsa terbang ke sebuah negara, di mana mereka diperas dengan lebih banyak wang melalui intimidasi dan kekerasan. Tidak ada dana yang pernah dipindahkan ke sasaran.

Dana yang kononnya akan dimasukkan ke dalam akaun sasaran sering digambarkan sebagai wang yang harus dipindahkan dengan cepat dan diam-diam ke luar negara kerana beberapa sebab, seperti perang saudara, penipuan muflis, akaun bank atau harta pusaka yang tidak dituntut , atau penggelapan wang dari kerajaan atau perniagaan. Terlepas dari tuntutan khusus, sumber dana tersebut sering dikeluarkan sebagai sumber yang tidak sah. Taktik ini digunakan untuk meningkatkan kredibiliti tawaran tersebut dan untuk mengelakkan mangsa yang menerima tawaran itu pergi ke polis, kerana mereka sendiri merasa terlibat dalam tindakan tidak sah.

Penipuan bayaran pendahuluan telah wujud dalam pelbagai bentuk sejak sekurang-kurangnya abad ke-18, walaupun konsep modennya bermula pada tahun 1920-an. Pada tahun 1980-an, penipuan bayaran pendahuluan menjadi sangat erat dengan kumpulan penjenayah yang berpusat di Afrika, khususnya syarikat jenayah Nigeria. Kadang-kadang disebut penipuan 419, setelah bahagian yang relevan dalam kod jenayah Nigeria. Skema penipuan 419 adalah variasi penipuan keyakinan, yang menjadi mangsa kerakusan dan naif orang.